Álvaro González | Momento | Immagini Getty
Che lo sia volatilità del mercato azionarioquello della Federal Reserve tagli dei tassi di interesse o proposto modifiche del diritto tributarioci dedichiamo advert analizzare le notizie per aiutare gli investitori a prendere decisioni intelligenti sul denaro.
Ma il staff di finanza personale della CNBC riconosce anche il valore della pianificazione finanziaria, indipendentemente dalla fase della tua vita, dal livello di reddito o di ricchezza.
L’istruzione è la forza trainante della Elenco FA100 della CNBCgiunta alla sua sesta edizione, che classifica le principali società di consulenza finanziaria del paese.
FA 100 della CNBC utilizza una metodologia proprietaria creata in collaborazione con il fornitore di dati AccuPoint Options.
Quest’anno, il processo è iniziato con la presentazione alla SEC di 40.896 società di consulenza sugli investimenti registrate prima di restringere l’elenco. Puoi vedere la metodologia completa Qui.
Questi consulenti di alto livello operano in media da 35 anni nel settore e gestiscono collettivamente più di 375 miliardi di dollari. Ma la classifica non considera solo l’esperienza e il patrimonio gestito.
La FA 100 comprende aziende che supportano il processo decisionale oltre il portafoglio di investimenti, valutando offerte di servizi, specialità e altri fattori. Abbiamo anche notato il numero di promotori finanziari certificati delle aziende, che è ampiamente considerato come la migliore designazione professionale del settore.
I vantaggi della pianificazione finanziaria
Hai un companion nel processo decisionale.
Paolo Brahim
Presidente eletto dell'Associazione per la Pianificazione Finanziaria
Spesso gli investitori cercano un consulente entro cinque anni prima e dopo la pensionesecondo il 2023 Retirement Financial savings and Spending Research di T. Rowe Value.
Ma la pianificazione finanziaria può fornire “un impatto straordinario” per tutta la vita poiché i clienti valutano obiettivi concorrenti, ha affermato il pianificatore finanziario certificato Paul Brahim, amministratore delegato di Wealth Enhancement a Pittsburgh, Pennsylvania.
“Avete un companion nel processo decisionale”, ha detto Brahim, che è anche presidente eletto della Monetary Planning Affiliation.
10 domande da porre al tuo prossimo pianificatore finanziario
È disponibile un'ampia gamma di consulenza finanziaria, indipendentemente dal reddito o dal patrimonio totale. Il costo e la portata dei servizi variano a seconda del consulente e dell'azienda.
In definitiva, potresti prendere in considerazione diversi candidati prima di scegliere il pianificatore finanziario giusto per soddisfare le esigenze della tua famiglia. Il consiglio della PCP suggerisce di rivolgersi a potenziali consulenti queste 10 domande:
- Quali sono i tuoi qualifiche e credenziali?
- Quali servizi offrite?
- Avrai un dovere fiduciario a me?
- Qual è il tuo approccio alla pianificazione finanziaria?
- Con quali tipologie di clienti lavori solitamente?
- Sarai l'unico consulente che lavorerà con me?
- Come farò? pagare per i tuoi servizi?
- Quanto addebiti in genere?
- Gli altri trarranno vantaggio dalla consulenza finanziaria che mi dai?
- Ci sei mai stato pubblicamente disciplinato per eventuali azioni illegali o non etiche nella tua carriera?
Puoi controllare il file di un consulente cercando il suo nome su BrokerCheck E con la SECE verificare la certificazione CFP con il consiglio di amministrazione della CFB.
