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Gli investitori corrono un rischio maggiore di truffe di criptovaluta legati a false relazioni stabilite sui social media, app di appuntamenti e siti di networking, avvertono i funzionari federali.
Tali frodi si verificano quando i truffatori utilizzano app di appuntamenti, piattaforme di social media, siti di networking professionale o app di messaggistica crittografata per spacciarsi per un interesse romantico, un vecchio amico, un professionista degli investimenti o un altro conoscente.
I truffatori guadagnano la fiducia degli obiettivi nel tempo. Advert un certo punto, hanno avuto l’concept di investire in criptovalute – e poi vittime della frode attraverso investimenti falsi.
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“Le truffe sugli investimenti relazionali, comprese quelle che coinvolgono investimenti in criptovalute, rappresentano un rischio di danni catastrofici per gli investitori al dettaglio e la minaccia sta aumentando rapidamente man mano che queste truffe diventano più popolari tra i truffatori”, Gurbir S. Grewal, direttore della Securities and Change Fee Division of Enforcement, si legge in un comunicato stampa.
Il mese scorso, la SEC portato le sue prime azioni di controllo legate alle frodi nelle relazioni crittografiche. I presunti criminali della SEC hanno rubato milioni di dollari del denaro degli investitori in due schemi separati legati a WhatsApp, LinkedIn e Instagram e alle piattaforme di scambio di criptovalute false NanoBit e CoinW6.
Le perdite derivanti dalle truffe crittografiche “possono essere enormi”
Criptovalutatra cui bitcoin ed ethereum, è una valuta digitale. Suo l'utilizzo è cresciuto tra i criminali, secondo il Federal Bureau of Investigation.
Si stima che i consumatori abbiano perso circa 5,6 miliardi di dollari a causa di truffe legate alle criptovalute nel 2023, in aumento del 45% rispetto al 2022, ha affermato l'FBI in un recente rapporto sulle frodi.
Le truffe sugli investimenti hanno rappresentato circa il 71% delle perdite totali nel 2023, ha affermato l’agenzia.
Esistono “molte varianti” delle frodi sugli investimenti in criptovalute, ma la più importante dell'anno scorso è stata la truffa relazionale, ha affermato l'FBI.
“Le perdite in dollari possono essere enormi”, ha detto Kim Casci-Palangio, capo del gruppo di recupero delle truffe romantiche presso il Cybercrime Assist Community, in una conferenza stampa. podcast recente pubblicato dalla Monetary Business Regulatory Authority, un regolatore federale del brokeraggio.
“Per il nostro programma, le perdite in dollari sono in media di circa 178.000 dollari a persona”, ha detto Casci-Palangio.
Queste frodi sono spesso “lunghe truffe”
I criminali si sono rivolti più facilmente alle criptovalute come strumento di frode a causa della loro natura decentralizzata, della velocità delle transazioni irreversibili e della capacità di spostare denaro in tutto il mondo, ha affermato l'FBI.
I progressi nell’intelligenza artificiale probabilmente renderanno più difficili da individuare le truffe romantiche legate alle criptovalute, ha affermato Micah Hauptman, direttore della protezione degli investitori presso la Client Federation of America, un gruppo no-profit di difesa dei consumatori.
Queste frodi sono spesso “truffe lunghe”, ha detto Hauptman.
Jules, vittima di una truffa sulle relazioni crittografiche, ha dettagliato la sua esperienza con il crimine su un nuovo Podcast FINRA. La FINRA ha utilizzato il nome di Jules solo per proteggere la sua identità. Non è chiaro l'importo totale del denaro perso, ma ha rivelato che si trattava di “migliaia di dollari di transazioni”.
Jules, cresciuta nella zona di Seattle, ha iniziato a inviare messaggi a un presunto interesse romantico su un’app di appuntamenti nella primavera del 2022, mentre terminava le ultime settimane della sua laurea.
Dopo “un paio di settimane di comunicazione regolare” through SMS, l'uomo ha iniziato “lentamente” a introdurre l'concept di investire in bitcoin, ha detto.
“Questa persona è stata davvero gentile. Abbiamo avuto un'ottima interazione”, ha detto Jules. “Tutto è iniziato con un'amicizia. È iniziato con la comunicazione. Non è stato come, 'Ehi, dammi i tuoi soldi.'”
L'interesse romantico, che period un truffatore che nascondeva la sua identità, ha fornito informazioni per creare l'illusione di essere un investitore esperto in criptovalute, come screenshot falsi di migliaia di dollari in un portafoglio digitale, ha detto Jules.
Ha chiesto prestiti personali per finanziare investimenti in criptovalute, ha detto. Inizialmente, ha iniziato con “un po'” di soldi, “circa 1.000 dollari, per poi passare a” importi in dollari più grandi, “ha detto Jules.
Come proteggersi dalle truffe crypto
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Ecco i suggerimenti dell'FBI, della SEC e degli esperti finanziari su come proteggersi dalle truffe legate alle criptovalute:
- Fai attenzione ai consigli sugli investimenti o alle promozioni di qualcuno che incontri on-line e che non hai mai incontrato nella vita reale, anche se hai parlato al telefono o hai chattato in video, e non importa quanto sembri affidabile.
- Cerca nomi di dominio o siti net che impersonificano istituzioni finanziarie legittime, in particolare gli scambi di criptovaluta. I truffatori utilizzano spesso siti Net che imitano quelli di società finanziarie reali (ma spesso sono leggermente diversi) per convincere le persone della legittimità.
- Non scaricare o utilizzare app dall'aspetto sospetto per investire a meno che tu non possa verificarne la legittimità.
- Se qualcuno ti propone di investire, non acquisire un falso senso di sicurezza potendo effettuare prelievi anticipati o vedere “profitti”.
- Attenzione alle false testimonianze di persone che affermano di aver guadagnato soldi.
- Se un investimento sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.
- Controlla nuovamente che un'impresa di investimento sia registrata BrokerCheck.